As férias acabaram, um novo ano chegou e, junto a todas as mudanças que estamos enfrentando, muitos de nós precisamos lidar com o imposto de renda anual. O dia da declaração de impostos deste ano será, para a maioria, no tradicional 15 de abril. Porém, há exceções: por exemplo, se você mora na Califórnia e em uma área afetada por incêndios florestais, pode ter direito a alívio fiscal e um prazo estendido até 15 de outubro.
Apesar do estresse que muitos sentimos ao pensar em enfrentar os impostos anuais, não se preocupe — vamos listar alguns recursos disponíveis que podem ajudá-lo a preparar sua declaração. Começar a providenciar sua declaração o quanto antes pode evitar uma correria de última hora. Seja você um trabalhador contratado com um único W-2 ou um freelancer recebendo vários 1099, a forma mais rápida de acertar as contas atualmente é fazê-lo online.
Uma notícia positiva é que, se você vive em um dos 25 estados, agora tem uma nova forma de calcular seus impostos: pelo próprio programa Direct File do IRS. Vamos explorar isso a seguir.
O IRS oferece uma série de orientações em seu site para ajudar os cidadãos norte-americanos a determinar seus impostos, informar esses valores e enviar pagamentos (ou solicitar reembolsos) usando o método e-file online. Vamos detalhar o que está disponível e onde você pode encontrá-lo, começando pela forma de preencher os formulários de impostos.
O IRS desenvolveu o Direct File, um serviço de declaração gratuito. Para usá-lo, é necessário ter residido e trabalhado em um dos 25 estados durante todo o ano fiscal:
- Alasca
- Arizona
- Califórnia
- Connecticut
- Flórida
- Idaho
- Illinois
- Kansas
- Maine
- Maryland
- Massachusetts
- Nevada
- New Hampshire
- Nova Jersey
- Novo México
- Nova York
- Carolina do Norte
- Oregon
- Pennsylvania
- South Dakota
- Tennessee
- Texas
- Washington
- Wisconsin
- Wyoming
No momento, o programa piloto Direct File é limitado a cenários fiscais relativamente simples, embora permita mais do que no ano anterior. Por exemplo, não está disponível para autônomos, quem tiver renda da economia gig ou quem itemizar deduções. Há outras limitações também, dependendo do estado em que você reside. Ao clicar em “Verifique a elegibilidade agora” na página do Direct File, você será levado a um questionário onde poderá determinar se pode usar este programa.
Tente o programa Free File
Se o Direct File não for uma opção viável para você, mas sua renda ajustada para 2024 foi de até $84.000, você pode usar a opção Free File do IRS. São várias as “parceiras confiáveis” que você pode escolher. Ao acessar o IRS Free File, você será questionado para verificar se qualifica; se sim, será direcionado a um parceiro apropriado.
Você pode notar a ausência de duas grandes empresas de software fiscal: Intuit, que fabrica o TurboTax, e H&R Block. Quando o IRS anunciou sua intenção de desenvolver o Direct File, a Intuit e a H&R Block saíram do programa Free File em protesto (embora a H&R Block ofereça seu próprio serviço limitado de declaração gratuita).
Se você qualificar, pode obter um software de declaração guiado gratuitamente; caso contrário, poderá utilizar os formulários preenchíveis fornecidos pelo IRS Free File.
Se sua renda estiver acima de $84.000, ainda pode usar formulários preenchíveis fornecidos pelo IRS Free File, mas não contará com o suporte do software gratuito e não poderá realizar sua declaração de impostos estaduais por este meio. Se você estiver realmente interessado em fazer a declaração por conta própria, vale a pena visitar a página do IRS sobre dicas fiscais.
Se você não é um expert em preencher declarações de impostos, terá que utilizar o e-file com um dos softwares disponíveis ou encontrar um preparador de impostos que faça isso por você. Para aqueles cuja renda é de $67.000 ou menos, que têm deficiências ou que têm o inglês limitado, o IRS possui um programa chamado Assistência Voluntária para Imposto de Renda (VITA) para ajudar na preparação de impostos. Também existe o programa de Consultoria para Idosos (TCE) para pessoas com 60 anos ou mais. Você pode acessar a página desses programas para mais informações. Há também o programa Tax-Aide da AARP Foundation, disponível até 15 de abril e que oferece uma variedade de serviços, incluindo orientação de um conselheiro tributário.
Se você decide utilizar um preparador de impostos, a pessoa ou empresa precisa estar autorizada a usar o e-file; se você ainda não tem um profissional de impostos, pode encontrar um no site do IRS.
Para pagar os impostos devidos, é muito mais fácil fazê-lo online. O IRS lista uma variedade de métodos de pagamento.
Primeiro, você pode usar o Direct Pay para pagar seus impostos anuais (usando formulários 1040), impostos estimados trimestrais ou vários outros tipos de impostos. O Direct Pay é para o pagamento de impostos pessoais. Se você precisa pagar impostos de negócios, pode fazê-lo através do Sistema Eletrônico de Pagamento de Impostos Federais (EFTPS). Esteja ciente de que, segundo o IRS, pode levar até cinco dias úteis para processar um novo cadastro no EFTPS.
O Direct Pay aceita pagamentos de sua conta bancária sem taxas adicionais. Você também pode pagar através de cartão de crédito ou débito ou uma carteira digital como o PayPal, mas haverá uma taxa envolvida (já que o IRS não vai absorver o que sua operadora de cartão cobra pelo serviço). No momento em que isto foi escrito, o IRS estava oferecendo dois serviços que podem processar esses pagamentos. Se você pagar por cartão de débito, custará entre $2.10 e $2.15. Se usar um cartão de crédito, a taxa será de 2.89% a 2.95% do valor do pagamento.
Se você deve impostos, mas não tem os fundos disponíveis para pagá-los, pode organizar um plano de pagamento. Você pode fazer isso online — se qualificar.
- Se você deve menos de $100.000 e consegue pagar o valor total em até 180 dias, pode estabelecer um plano de pagamento de curto prazo sem taxa de configuração (embora tenha que arcar com penalidades e juros sobre o valor devido).
- Se você deve $50.000 ou menos, pode optar por um plano de pagamento de longo prazo. Se você organizar pagamentos mensais automáticos, há uma taxa de configuração de $22; caso contrário, a taxa é de $69. (Esses valores podem variar se você for considerado de baixa renda.)
De outra forma, você pode aplicar para um plano de pagamento mensal pelo telefone, correio ou presencialmente. Esse plano custa $107 se você concordar com um débito mensal automático de uma conta corrente, ou $178 caso contrário.
Uma das maneiras que o IRS tenta convencê-lo a declarar online é garantindo que você receberá seu reembolso mais rapidamente — em menos de 21 dias na maioria dos casos, embora haja exceções. (Se você declarar via papel, pode levar quatro semanas ou mais para processamento.) Uma vez que você tenha feito sua declaração, pode verificar o status do seu reembolso online 24 horas após a entrega. Você também pode baixar o aplicativo móvel oficial IRS2Go, que permite verificar o status do seu reembolso, pagar seus impostos e obter outras informações.
O que fazer se eu não conseguir enviar a tempo?
Se você não puder fazer sua declaração até a data limite devido a emergências familiares, pressões no trabalho ou porque simplesmente procrastinou, você pode solicitar uma prorrogação. Temos um artigo separado que explica como fazer isso.
Recursos Online para Declaração de Impostos
Nos últimos anos, houve um aumento significativo no uso de serviços online para a preparação e envio das declarações de impostos. Com isso, muitos contribuintes têm encontrado facilidades e eficiência. A seguir, exploraremos alguns desses recursos.
O site do IRS apresenta um guia detalhado sobre como proceder com a declaração de impostos. Uma das funcionalidades mais úteis é a seção de perguntas frequentes, onde você pode encontrar respostas para as questões mais comuns em relação à declaração. A leitura dessas orientações é uma excelente maneira de tirar dúvidas antes de iniciar o processo de preenchimento.
Além do site do IRS, existem várias plataformas que oferecem simuladores de impostos. Essas ferramentas permitem que você estime seu imposto devido ou reembolso antes mesmo de preencher a declaração. Utilizar um simulador pode ajudar a planejar melhor suas finanças para o ano seguinte.
Ser assistido por um contador ou um serviço profissional pode ser um grande diferencial, principalmente se a sua situação financeira é mais complexa. E existem alternativas digitais que oferecem consultas online. Esse recurso facilita a comunicação e a flexibilidade, tornando o processo menos estressante.
À medida que o prazo se aproxima, muitos serviços online começam a oferecer promoções e descontos. Fique atento a essas oportunidades, que podem ajudar a aliviar o custo de contratação de assistentes fiscais. Além disso, alguns serviços até oferecem ferramentas de comparação entre diferentes softwares de declaração, facilitando a escolha do melhor serviço para você.
Existem também apps para dispositivos móveis que podem simplificar suas obrigações fiscais. Esses aplicativos permitem que você tire fotos de seus documentos e os envie diretamente para a plataforma que você escolheu para a preparação da declaração. O uso de tecnologia pode transformar um processo estressante em algo bem mais gerenciável.
Já pensou em organizar seus documentos fiscais ao longo do ano? Manter tudo em ordem pode facilitar bastante a hora de fazer a sua declaração. Considere usar um software de gerenciamento financeiro que acompanhe seus recibos e despesas em tempo real. Isso não apenas irá ajudá-lo na hora da declaração, mas também permitirá que tenha um melhor controle de suas finanças durante o ano todo.
Dicas Finais para a Declaração de Impostos
Conforme você se prepara para a declaração de impostos, algumas dicas podem ser fundamentais para garantir que você esteja no caminho certo. Primeiro, comece o quanto antes. A procrastinação é um dos maiores inimigos do contribuinte. Quanto mais cedo você começar, mais tempo terá para resolver quaisquer problemas que possam surgir.
Outra dica essencial é revisar suas informações pessoais. Erros simples como nomes incorretos, números de seguro social ou endereços errados podem atrasar o processamento da sua declaração. Além disso, mantenha todos os seus documentos organizados, incluindo recibos, formularios W-2 e 1099, e quaisquer outros documentos relevantes.
Se você se sentir inseguro em relação ao preenchimento da declaração, não hesite em buscar ajuda. Isso pode economizar tempo e possíveis dores de cabeça no futuro. Se a ideia de fazer tudo online não lhe agrada, considere as opções de consultoria disponíveis.
Lembre-se também de que, novos créditos e deduções podem estar disponíveis a cada ano. Ficar atualizado sobre essas mudanças pode prevenir que você perca oportunidades de economizar. Verifique sempre as atualizações do IRS e esteja atento às novas legislações que podem impactar sua declaração.
Por fim, considere a possibilidade de fazer a declaração de forma eletrônica. Isso não apenas acelera o processo de envio, mas também possibilita um retorno financeiro mais rápido caso você tenha direito a reembolso. Além disso, os métodos de pagamento online são geralmente mais convenientes e seguros.
Se você se sentir sobrecarregado, lembre-se de que não está sozinho. Muitas pessoas sentem a mesma pressão durante a época de impostos, e buscar recursos e apoio é uma parte válida do processo. Aproveite ao máximo as ferramentas e opções disponíveis para garantir que sua experiência com o imposto de renda seja mais tranquila.
